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En MBC seguimos creciendo y ahora buscamos un/a AML Transaction Monitoring Analyst – Financial Crime .

Sobre MBC

May Business Consulting es una empresa de consultoría internacional que ofrece asesoría en transformación digital, gestión del cambio, eficiencia y control. Tenemos un enfoque centrado completamente en el cliente, nos involucramos 100% de manera proactiva para maximizar nuestro valor agregado.

Tenemos oficina en España y Reino Unido.

Trabajamos en proyectos internacionales con entidades financieras, fintechs y startups.

Sobre el perfil

Buscamos un perfil de AML Transaction Monitoring Analyst con experiencia en prevención de blanqueo de capitales (AML), Financial Crime y análisis de transacciones , para colaborar en un importante proyecto dentro del sector bancario.

La posición se integra en la primera línea de defensa y tendrá un papel activo en la gestión del perfil de riesgo de la entidad. Será responsable del análisis diario de alertas de Transaction Monitoring (TM) de clientes de Corporate y Correspondent Banking , incluyendo entidades financieras, instituciones públicas y grandes corporaciones internacionales.

El objetivo principal será detectar y analizar posibles actividades sospechosas relacionadas con blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y sanciones internacionales , garantizando el cumplimiento de los procedimientos internos, requisitos regulatorios y SLAs establecidos.

Funciones

- Realizar la revisión y análisis diario de alertas de Transaction Monitoring, investigando transacciones, clientes y contrapartes.
- Detectar posibles indicios de Money Laundering (AML), Terrorist Financing (CTF) o actividades relacionadas con sanciones.




- Analizar la actividad transaccional y financiera de clientes internacionales, verificando su coherencia con el perfil del cliente, actividad económica, nivel de riesgo y origen de fondos.
- Realizar investigaciones de Enhanced Due Diligence (EDD) sobre la actividad de clientes globales.
- Investigar operaciones relacionadas con Corporate Banking, Correspondent Banking y transacciones Nostro/Vostro.
- Utilizar sistemas internos, fuentes abiertas, búsquedas en internet y bases de datos especializadas para recopilar y contrastar información.
- Documentar las investigaciones realizadas y elaborar conclusiones fundamentadas sobre la existencia o no de potencial actividad sospechosa.
- Garantizar la correcta trazabilidad, registro y almacenamiento de las revisiones realizadas de acuerdo con las políticas y procedimientos internos.
- Escalar de manera eficiente posibles actividades sospechosas a los equipos correspondientes de AML y Compliance, tanto a nivel local como general.
- Elaborar y elevar reportes internos de operaciones o actividades sospechosas siguiendo los procedimientos establecidos.
- Identificar y escalar posibles vínculos con sanciones internacionales u otras áreas de riesgo de Financial Crime.
- Ejecutar las instrucciones recibidas por parte de AML Compliance Officers o reguladores.
- Realizar controles de Quality Control (QC)



y revisiones "4 eyes" sobre las alertas analizadas, incluyendo revisiones de Client Due Diligence (CDD) para clientes corporativos y entidades de banca corresponsal.
- Actuar como referente en materia de AML, proporcionando orientación sobre las acciones de remediación necesarias.
- Colaborar en el desarrollo de formación interna sobre AML/CTF y Sanctions Compliance.
- Preparar informes periódicos y Management Information (MI), incluyendo KPIs y KRIs, así como reportes sobre carga de trabajo y posibles incidencias.
- Contribuir a la mejora continua de los controles de Transaction Monitoring, incluyendo escenarios, umbrales y reportes.
- Participar en la creación, actualización y revisión de procedimientos de Transaction Monitoring.
- Identificar posibles debilidades en procesos y necesidades adicionales de formación.

Requisitos

- Licenciatura o titulación universitaria.
- Mínimo 2 años de experiencia en investigaciones AML, Financial Crime o disciplinas relacionadas, como investigaciones de fraude.
- Experiencia en procesos de Financial Crime Risk Management, incluyendo gestión de clientes de alto riesgo y evaluaciones periódicas de riesgo.
- Experiencia previa en el sector financiero/bancario.
- Conocimiento de productos y servicios de Corporate Banking y Correspondent Banking.
- Conocimientos de los principales regímenes internacionales de sanciones, incluyendo ONU, US OFAC y Unión Europea.
- Experiencia en Transaction Monitoring, AML, CTF, KYC/CDD y análisis de operaciones sospechosas.
- Buenas capacidades analíticas y de interpretación financiera, con habilidad para transformar información com

📌 Analista Aml Transaction Monitoring Analyst (España)
🏢 May Business Consulting (Spain) by Izertis
📍 España