Propósito del puesto Diseñar, implementar y supervisar el programa de prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva (PLAFT) de la empresa como sujeto obligado no financiero, conforme a la Ley 155-17 y su Reglamento de aplicación. También es el interlocutor oficial de la empresa ante la DGII y la UAF.

Funciones principales

Programa y políticas

- Elaborar, actualizar y hacer aprobar el Manual de Políticas y Procedimientos PLAFT y el Código de Ética y Conducta.
- Realizar y actualizar la autoevaluación de riesgos PLAFT de la empresa, cubriendo clientes, productos, canales de venta, zonas geográficas y medios de pago.
- Proponer controles y medidas de mitigación proporcionales a los riesgos identificados.

Debida diligencia (KYC)

- Supervisar la identificación y verificación de compradores, beneficiarios finales y estructuras societarias, incluidas las offshore y las fiduciarias.
- Aplicar debida diligencia ampliada a PEPs, clientes de jurisdicciones de alto riesgo, pagos de terceros y estructuras complejas.
- Validar el origen de fondos y de patrimonio antes de firmar contratos y recibir pagos.
- Contrastar a clientes y beneficiarios finales contra las listas de sanciones (ONU, OFAC y listas locales).
- Aprobar o rechazar operaciones según su riesgo y documentar la decisión.

Monitoreo y reportes

- Monitorear pagos y operaciones para detectar señales de alerta: pagos fraccionados, pagos de terceros no vinculados, cambios de titular o cesiones inusuales, y pagos desde jurisdicciones de riesgo.
- Preparar y remitir a la UAF, en plazo, los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y los Reportes de Transacciones en Efectivo.




- Garantizar la confidencialidad de los reportes y cumplir la prohibición de alertar al cliente.
- Atender requerimientos de información de la DGII, la UAF y el Ministerio Público.

Registros y auditoría

- Custodiar los expedientes de clientes y operaciones durante el plazo legal de conservación, mínimo 10 años.
- Coordinar la auditoría o evaluación externa del programa PLAFT y dar seguimiento a los hallazgos.
- Preparar los informes periódicos de cumplimiento para la gerencia.

Capacitación y cultura

- Diseñar y ejecutar el plan anual de capacitación PLAFT para el personal comercial, administrativo y de cobros, y documentar la asistencia.
- Asesorar a las áreas comercial, legal y financiera en operaciones con riesgo PLAFT.
- Verificar que brokers, agentes y referidores cumplen los estándares de debida diligencia.

Perfil requerido
- Formación: licenciatura en Derecho, Contabilidad, Finanzas, Administración o afines.
- Certificación: deseable certificación en PLAFT o AML (CAMS, diplomado PLAFT reconocido u otra equivalente).
- Experiencia: mínimo 3 años en cumplimiento PLAFT, preferiblemente en sector inmobiliario, fiduciario, bancario o como sujeto obligado no financiero.
- Conocimientos:Ley 155-17, su Reglamento y las normas de la DGII y la UAF.
- Recomendaciones del GAFI.
- Análisis de beneficiario final y estructuras societarias internacionales.
- Nivel alto de inglés, porque la cartera de clientes es internacional.
- Competencias: independencia de criterio, integridad, confidencialidad, capacidad analítica, firmeza para rechazar operaciones y buena redacción técnica.
- Requisitos:Ser persona de reconocida solvencia moral.
- No tener antecedentes penales.
- No tener conflictos de interés con el área comercial.

📌 Oficial de Cumplimiento (Madrid)
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