Tareas principales

Onboarding de clientes y KYB · Responsabilidad operativa completa del proceso de onboarding de todos los clientes transferidos por Ventas. · Obtención, revisión y validación de toda la documentación requerida (KYB/KYC, extractos del registro mercantil, registros de accionistas/socios, comprobantes de UBO, SoW/SoF) conforme a SPG, SPV y EGG.

· Comunicación directa, profesional y ágil con el cliente para completar el expediente, manteniendo siempre a Ventas en copia. · Análisis de estructuras societarias, cadenas de UBO, construcciones de trust y fiduciarias, así como sociedades transfronterizas. · Elaboración de perfiles detallados de negocio y de riesgo del cliente (perfiles SPG), incluidas verificaciones OSINT, screening de sanciones y de medios adversos (adverse media), validación del dominio y de la huella digital, revisión de las condiciones generales (AGB) del cliente, así como la clasificación de riesgo propuesta según el enfoque basado en riesgo y su correspondiente justificación.

· Entrega del dossier completo a Compliance y, cuando sea necesario, presentación del caso ante el equipo de Compliance. · Identificación oportuna y escalado plenamente documentado de anomalías o indicadores de riesgo elevado al Compliance Officer o al MLRO. · Garantía de una documentación completa, trazable y a prueba de auditoría de cada paso relevante de onboarding y KYC.

Competencias requeridas

- Conocimiento experto de los requisitos de KYB, KYC y AML/CFT, aplicable a escenarios complejos de onboarding empresarial y a sectores de alto riesgo (high-risk verticals). · Capacidad demostrada para analizar estructuras societarias complejas, cadenas de UBO, estructuras de trust y sociedades transfronterizas. · Familiaridad con herramientas de screening AML/KYC (p. ej. Actico, World-Check, Dow Jones R&C;, LexisNexis o similares) y con métodos de investigación OSINT. · Marcada disciplina documental y precisión en el detalle:



los expedientes deben resistir una revisión regulatoria. · Capacidad para gestionar en paralelo múltiples casos y cuentas de cliente sin pérdida de calidad. · Excelente comunicación en el contacto directo con el cliente, con capacidad para solicitar documentación, dar seguimiento a los puntos abiertos y explicar los requisitos regulatorios de forma clara, cortés y convincente. · Comunicación escrita y oral clara al presentar resultados y casos ante stakeholders internos. · Forma de trabajo ágil y reactiva: los plazos de onboarding son un factor comercial y los puntos abiertos se siguen sin necesidad de recordatorio. · Mentalidad pragmática y orientada a la responsabilidad (hands-on, ownership), con comodidad en un entorno en crecimiento donde los procesos se afinan a medida que el negocio escala. · Excelentes capacidades de colaboración en un entorno de trabajo totalmente remoto, con una forma de trabajo autónoma y estructurada. · Discreción en el manejo de información confidencial y sensible.

Experiencia requerida · Mínimo 5 años de experiencia en onboarding de clientes, en KYB/KYC, en Compliance Operations o en Client Operations dentro de una entidad financiera regulada, un instituto de dinero electrónico o un proveedor de servicios de pago. · Experiencia demostrada con clientes de sectores complejos o de alto riesgo, incluyendo al menos uno de los siguientes: contenido adulto / plataformas de creadores, cripto / Web3, e-commerce / SaaS, servicios fiduciarios y corporate services. · Experiencia directa en la preparación y presentación de casos de compliance o de evaluaciones de riesgo ante funciones internas de Compliance o Riesgo. · Capacidad demostrada para operar, escalar o mejorar procesos de onboarding y de Client Operations en un contexto intensivo en compliance. · El conocimiento del marco regulatorio liechtensteiniano, europeo o del EEE (SPG, SPV, EGG, PSD2, RGPD) constituye una clara ventaja. · Inglés & Aleman - B2/C1 (imprescindible)

📌 Client Operations Manager (Vigo)
🏢 TANTUM
📍 Vigo